השירותים שלנו

קראו כיצד נוכל לסייע לכם

הנדסה פיננסית

הנדסה פיננסית כוללת מספר תחומים ושיטות ניהול נכסים, תחילה אנו נבצע איסוף ואיתור נכסים של לקוחותינו מכל בתי ההשקעות וחברות הביטוח במשק, לאחר איסוף כל הנתונים, אנו מבצעים ניתוח תיק מעמיק הכולל היבטים של רמות סיכון, מדיניות השקעה, עלויות, הטבות מס ועוד.
כאשר מונחת לפנינו תמונת מצב רחבה ומפורטת של תיק הנכסים, נוכל לסייע במתן פתרונות לייעול ושיפור התיק הקיים בעזרת הרחבת אפיקי ההשקעות, שינוי רמות סיכון בערוצי השקעה בעלי יתרונות מיסויים, הוזלת עלויות משמעותית ועוד.

אופטימיזצית מיסוי

בבחינת הזדמנות השקעה, לרוב אנו בודקים את העלויות ופוטנציאל התשואה אך האם זה מספיק? לכל מוצר פיננסי ופנסיוני ישנו מבנה מיסוי אחר ולעיתים רבות ניתן לקבל הטבה משמעותית ואפילו פטור ממס על רווחי ההשקעה. שימוש נכון בהטבות מס המגיעות לכם על פי חוק יכול לחסוך לכם כסף רב. 

תירוש פיננסים מתמחה באופטימיזציה של חבות מס, בעזרת כלים שונים כגון :מבנה חברה, השקעות בחו"ל, פטור על בסיס מצב בריאות ועוד. אנו נשמח לבצע עבורכם בחינה מעמיקה של תיק ההשקעות שלכם וביחד איתכם למקסם את הטבות המס המגיעות לכם על פי חוק. 

ניהול סיכונים

בעבר ביטוח בריאות היה נחשב "הביטוח הזה שקונים בקופת חולים" ומרביתנו בחר שלא לבחון את נבחי הפוליסה ואת פירוט הכיסויים שהיא מכילה.
בעולם הביטוחים המודרני, אפשרויות הביטוח המוצעות הינן רבות ומגוונות ויש להתייחס לתיק הביטוחים שלכם כאל "תיק השקעות" ולנהל אותו בהתאם. חשוב להיות עם האצבע על הדופק ולעקוב אחר עדכוני הרגולציה ופוליסות חדשות המוצעות על ידי החברות השונות.

תיכנון פרישה

תכנון לקראת פרישה יבטיח כי תוכל להמשיך וליהנות ממקורות הכנסה גבוהים ומרמת חיים נאותה שתספק מענה מלא לצרכים שלך ושל משפחתך – תוך התחשבות במבנה ההכנסות וההוצאות, במצבך הרפואי ובצרכיך המשפחתיים.

שירותי תכנון פרישה כוללים בין היתר: התאמת התיק הביטוחי שלכם, תכנון מס לפרישה, פתרונות השקעה התומכים באנונה ועוד.
במידה ואתם שכירים או עצמאיים בגילאי 55-67 ומעוניינים לדעת מהיא הפנסיה הצפויה לכם? היעזרו במומחים של תירוש פיננסים.

העברה בין דורית וצוואות (ליווי משפטי)

הורשה והעברה בין-דורית הינם תהליכים משפחתיים מורכבים ביותר. תהליך ההורשה משפיע לא רק על מארג חייו של המוריש אלא גם ובעיקר על מארג החיים של בני משפחתו- אלה שיורשים אותו ואלה שאינם יורשים אותו. הליכי ירושה עלולים להשפיע לא רק על בני משפחתו של המוריש אלה גם על עסקים בין אם הם עסקים משפחתיים ובין אם הם עסקים בבעלות פרטית של מספר שותפים שכל אחד מהם בעלים של משפחה.
משרדים אלו מטפלים בכל האתגרים הקשורים וכרוכים בהליכי ירושה: הליכי עריכת צוואות, צוואות חכמות, נאמנויות ותכנון העברה בין-דורית נכונה, הליכים הפרוצדורליים של הוצאת צו ירושה או צו קיום צוואה, משרדנו ממונה באופן תדיר כמנהל עזבון בתיקי עיזבונות מורכבים, תכנון העברה בין-דורית של עסקים פרטיים ועסקים משפחתיים.

לקביעת פגישת הכרות ללא התחייבות

סגירת תפריט
נגישות